Tess Waresmith, una joven de 36 años, comenzó su carrera trabajando en un crucero en 2010. Durante tres años, desempeñó roles como saltadora de altura y acróbata, y luego como guía de compras para los turistas. Para alguien que se graduó de la universidad un año antes, fue una oportunidad invaluable en medio de una economía afectada por la recesión. "Pensé que era mi oportunidad para ahorrar todo lo que pudiera", relata Waresmith.

El consejo que cambió su vida

Después de ahorrar durante un par de años, un amigo a bordo del barco le sugirió que podía hacer más con su dinero que dejarlo en el banco. “Me dijo: 'Tess, podés usar el dinero que estás guardando para comprar cosas que te generen más dinero'”, recuerda. Aunque había oído hablar de inversiones, nunca había considerado esa opción hasta ese momento.

Los errores de un principiante

Hoy, Waresmith tiene más de US$ 1 millón en acciones, bienes raíces y otras inversiones. En 2021, fundó una firma de educación financiera llamada Wealth with Tess, con el objetivo de ayudar a otros a seguir su camino y evitar errores comunes. Uno de esos errores ocurrió al inicio de su trayectoria. "Tenía miedo de cometer errores al invertir en la bolsa, así que contraté a un asesor financiero que tomó decisiones muy malas en mi nombre", confiesa.

Aprendiendo a identificar señales de alerta

Waresmith pagaba más del 2% en comisiones. Su asesor le vendió un producto financiero más adecuado para personas en sus 50 años cuando ella apenas tenía 26. "Es difícil identificar señales de alerta si no tenés conocimientos básicos sobre inversiones. No hace falta ser un experto, pero leer uno o dos libros o hacer un curso puede marcar la diferencia", aconseja.

El cambio de estrategia

Con el tiempo, Waresmith se dio cuenta de que su cartera no estaba rindiendo como debería. Su asesor había elegido fondos mutuos que no rendían bien y las altas comisiones afectaban sus ganancias. En lugar de un cargo fijo, el asesor cobraba un porcentaje del valor de la cartera, además de una tarifa por el uso de su plataforma de inversión. "Era un sistema innecesariamente complicado", dice Waresmith.

Optando por la simplicidad

Al reconocer que estaba pagando por un plan complejo y de bajo rendimiento, Waresmith decidió cortar lazos con su asesor y simplificar su enfoque. En lugar de pagar a un asesor caro para gestionar fondos costosos, abrió su propia cuenta e invirtió en fondos indexados de bajo costo. "Los fondos indexados son una excelente manera de empezar y entender lo básico del mercado de valores, además de invertir de forma diversificada y con bajas comisiones", explica.

• Educate sobre inversiones antes de contratar a un asesor.
• Considera fondos indexados para simplificar tu estrategia.
• Identifica señales de alerta en las comisiones y el rendimiento de tus inversiones.

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